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神秘机构吸金放贷“左右逢源”-三星取消发布会

  注册资本仅50万元的投资公司却声称能放千万元的股票融资高利贷,已经开通专门的炒股融资网站在全国招揽客户。近日,中国证券报记者发现,福建厦门某投资管理有限公司开设网站专做股票融资生意。该公司声称,放高利贷的资金除了企业自有资金外,还有一部分是借来的资金,主要来源为个人。

  法律界人士指出,此类投资公司不仅涉嫌违法经营,且有非法吸收公众存款之嫌。投资公司借来的钱和客户存入的保证金最终都将存入投资公司指定的自然人证券账户,一旦发生卷款潜逃事件,将造成严重后果。

 

   举办炒股大赛招揽客户

 

  “寻找炒股高手合作,提供股票融资,放大炒股资金。”中国证券报记者近日发现一家专门为炒股提供融资的网站。根据网站信息,它隶属于厦门一家投资管理有限公司。据该公司一名工作人员介绍,具体操作方法是:客户提供身份证、银行卡、手机号等资料,然后与公司签署合同,客户在公司指定的自然人账户内存入保证金,公司按不同比例给予高息贷款。

  “我们已经做了12年。”虽然该公司的注册信息显示成立于2008年5月,但工作人员表示公司运作已有多年经验。不仅在厦门,他们还在全国多个城市与券商合作开立了多个个人账户,客户也来自全国各地。虽然收取的利息不能降低,但在炒股佣金上会尽可能帮助客户降低成本。如果客户有需要,他们还可以帮客户寻找担保公司,由担保公司出具履约担保函,以保证客户的本金安全。

  目前,该公司的融资比例分为4个档次并对应不同的月息。如果是1:1融资,则月息达2%;1:2融资的月息为2.25%;1:3融资的月息为2.4%;1:4融资的月息为2.5%。平仓线为融资额度的110%。例如,客户存入保证金10万元,则公司最高可贷款40万元,平仓点为44万。如果按照投入总共50万元计算,则客户在满仓情况下亏损达到12%就要被强行平仓。如果客户不愿意平仓,则可以选择追加保三星取消发布会证金。

  该工作人员表示,考虑到运营成本,合同最短要签3个月,利息按月支付。如果逾期未支付利息,则需额外交纳罚息,罚息利率是月利率的两倍并按天计算。如果逾期未支付利息过一定时限,则公司有权对股票做平仓处理。

  为了招揽客户,该网站举办了实盘大赛,每个交易日公布前十名选手的情况,包括当日操作、持有股票及数量、资产总值等情况。网站公布的信息显示,这些男女选手来自北京、长沙、深圳、上海、桂林、个旧、抚州等多个城市,用于融资的本金从数千元到数万元不等。业绩好的账户盈利超过50%,业绩不好的累计亏损比例甚至超过100%。该网站工作人员表示,参加实盘比赛的部分选手是已经在公司融资炒股的客户。

 

  自设买股标准控制风险

 

  为了控制风险,该公司对融资客户的操作有详细规定。其工作人员提供给中国证券报记者的一份简易版合同显示,条款中要求客户不得买入ST股票、*ST股票、权证等具有资金杠杆作用的产品,也不能投资上市首日的新股。如果买入以上股票,则该公司有权立刻平仓并结束合同,买入以上股票的盈利归公司所有,亏损由客户承担。如果客户买入的股票变成ST,则有义务在第一时间卖出,否则公司也有权利做平仓处理。

  此外,公司对客户买入股票的比例也有严格限制。如要求客户累计买入任何一只股票的市值不得超过总资产的60%(由于股票上涨的原因除外),如果超过则公司有权立刻平仓并结束合同。在盈利分成上,当账户累计盈利超过双方资金总和时,客户有权提取超出盈利部分。

  “这只是简易版,我们还有规定更详细的合同。”该工作人员表示,对于首次合作的客户,为稳妥起见,若选择融资比例1:4,则建议最高先从50万元融200万元做起,后续可再追加。双方合作顺畅则“上不封顶”。不过,如果是涉及到大金额合作,则需要客户到厦门与公司老板面谈并面签协议,其他的合同通过快递签署即可。“我们做了十几年都没问题。”该工作人员表示,每天都有大量客户前来咨询甚至上门商谈合作事宜。合同由客户和该公司法人双方签署,并加盖公司公章,属于“民间借贷”,如果公司不履行合同客户可以去告。

 

  老板运筹资金涉嫌“吸存”

 

  根据工作人员透露,目前公司合作的客户融资最高达千万元。小额融资签好合同的当日即可到账,而上千万的大额融资也只需提前几天通知公司即可。在网站首页“放款信息”一栏,标注的一些可提供的炒股融资金额从数百万到数千万不等。

  根据中国证券报记者从厦门红盾信息网查询到的信息,该投资管理有限公司注册资本50万元,成立日期为2008年5月,经营范围仅包括“投资顾问、企业管理咨询、市场营销策划、经济信息咨询”。

  对于50万元注册资本的公司而言,如此大额的资金从哪里来呢?在该网站左边,有“欢迎机构或者个人放款”的字样,不过该工作人员表示目前已经不接受客户放款,而只提供融资。她还表示,具体的资金来源由老板负责运作筹集,有企业自己的也有外借的,外借主要来源是个人资金,可靠稳定。

  “以公司注册资本来看,若公司提供给客户的股票融资额度特别大,资金来源显然可疑,情节严重可能涉嫌非法集资。”东方金源律师事务所律师金焰表示,民间借贷与非法集资在界定上存在模糊地带。若该投资公司借入的资金金额大、数量频繁、情节严重则可能涉嫌非法集资。非法集资是个大的概念,包括非法集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等。如果该投资公司拿了钱“卷包会”则可能构成非法集资诈骗罪,而有借有还则涉嫌非法吸收公众存款罪。

  他还表示,投资公司注册资本一般在几万元到几十万元之间,经营范围各不相同,但从事股票融资显然属于违法违规经营。他个人认为,目前之所以出现越来越多的高息贷款炒股,与银行贷款额度紧缩有一定关系。以前投资者可通过房屋抵押获取消费贷款等形式获得资金并辗转进入股市,而现在则有很大难度。此外,券商开办的融资融券业务也有一定门槛和限制,将不少小散户拒之门外。不过,这种形式的融资炒股,不论是对借款人还是放贷者,都有巨大风险。因为借款人的资金以及放贷者的资金都将存入投资公司指定的自然人证券账户中,一旦投资公司出现资金链断裂甚至携巨款玩失踪,将会造成严重后果。

 

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